Política AML/KYC

KINNOVATING NETWORK S.A.S. mantiene controles para prevenir lavado de dinero, financiamiento al terrorismo y otras actividades ilícitas.

Conocimiento del cliente

Antes de iniciar una relación comercial, FlowPay identifica y verifica a empresas, representantes, beneficiarios finales y personas físicas mediante documentación oficial y fiscal.

Debida diligencia

Los controles se ajustan al perfil de riesgo e incluyen medidas reforzadas para clientes de alto riesgo y personas políticamente expuestas.

Monitoreo y reportes

FlowPay monitorea transacciones, revisa señales de alerta y presenta los reportes requeridos ante las autoridades competentes conforme a la normatividad aplicable.

Conservación y prohibiciones

La documentación se conserva durante los plazos legales. No se prestan servicios a entidades sancionadas, negocios ilegales o clientes que se nieguen a identificarse.